(펀드) 하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁[주식]

여러분들은 재테크를 어떻게 하시나요?

제로금리 시대가 온 지금, 어떤 분들은 기존의 예, 적금에서 다른 재테크 수단을..

또 어떤 분들은 묵묵히 예, 적금을 모아가시는 분들도 있을 것입니다.

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저는 월급쟁이입니다.

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한 달에 저금이나 따로 투자할 금액이 일정하지 않습니다. (10~30만 원 수준)

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한 달 전에 시작한 해외 주식도 있지만, 그전까지 꾸준하게 유지해온 (2020년 1월부터) 펀드를 하나 리뷰해 볼까 합니다.

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상품명은 하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 [주식]입니다.

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※ 해외펀드는 원금손실의 우려가 크기 때문에 추천드리지 않으며, 결정은 모두 본인이 하셔야 합니다.

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하나은행 펀드 상세정보

 

✅ 펀드명 : 하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 [주식]

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✅ 가입점 : 하나은행

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✅ 가입일 : 2020.01.21

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✅ 수익률 : 2020.08.10 기준 _ 16.12%

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✅ 섹터 : 기술

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✅ 지금이라도 들어야 하나 ? : 글쎄요

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TOP10비중

 

저는 해외펀드를 고를 때 어떤 종목을 취급하고 있는지 또 TOP10의 비중이 얼마나 들어있는지 정도를 따져봅니다.

​하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 [주식] 형 펀드는 이름과 마찬가지로 주식으로 구성이 되어있습니다.

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글로벌 4차 산업이라는 이름처럼 해외의 4차 산업을 이끌어갈 기업들도 포트폴리오가 구성이 되어있습니다.

​TOP10에는 어떠한 기업이 있고, 어떤 비중인지 알아봅시다.

종목명	비중	비고
NVIDIA	8.44%	엔비디아(미국)
FACEBOOK	7.14%	페이스북(미국)
APPLE	6.89%	애플(미국)
ALPHABET	6.82%	구글(미국)
INTEL	6.80%	인텔(미국)
AMAZON	6.75%	아마존(미국)
SOFTBANK GROUP	6.69%	소프트뱅크(일본)
SALESFORCE	6.64%	세일즈포스(미국)
NETFLIX	6.57%	넷플릭스(미국)
MICROSOFT	6.52%	마이크로소프트(미국)
TOP10합계	69.26%	​

 

 

하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁[주식]의 상위 10종목의 비중이 무려 69.26%입니다.

그외에 종목이 몇개가 들어있는지는 모르겠지만, 비중이 상당합니다. ​

 

그리고 종목들을 보시면 아시겠지만, 우리가 흔히 알고 있는 기업들이 대부분입니다.

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모두 각 나라에서 우량한 기업들을 가지고 있습니다.

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최근 코로나19로 인하여 우리 생활 패턴이 많이 바뀌었습니다. 컨택트에서 언택트 시대가 되었습니다.

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위 기업들은 언택트 시대를 이끌어 나가는 기업이라고 생각하셔도 무방할 기업들입니다.

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올 1월에 가입할 때는 코로나19가 크게 대 유행을 하지 않을 때라 순전히 기업들의 성장성을 보고 펀드를 가입했습니다.

(위 기업들의 성장성이 의심되지 않는다 = 수익률도 올라간다)

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어떻게 보면 코로나19 덕분에 7개월 사이에 큰 수익률을 낼 수 있다고 생각하지만, 저는 위 기업들은 천천히 우상향

할 것이라고 생각했었습니다.

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펀드 수익률 조회

 

 

하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 수익률

1월에 가입한 이후부터의 수익률입니다.(2020.08.07 기준)

수익률을 17.35%를 나타내고 있습니다.

 

그래도 단기간내에 좋은 수익률을 나타내고 있습니다. (장기간 가져갈 생각은 없습니다)

(매도타이밍 잡는중)

 

3월 코로나19 대유행으로 인하여 수익률이 -10.65% 까지 갈 때도 있었지만, 결국 언택트 위주의 생활패턴으로 변경,

재택근무 증가, 클라우드 서비스 확대, 인터넷쇼핑 증가 등으로 점차 회복해 나가더군요.

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확실히 종목에 대한 확신이 있으면, 마이너스 수익률에도 멘탈이 흔들리지 않고 버틸 수 있고,

결국에는 수익이 나는 것 같습니다.

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만약에 제가 가입한 펀드가 위와 같은 기술섹터의 펀드가 아닌, 컨택트 섹터(예. 부동산 등)의 펀드였으면 반대로 수익이 마이너스를 찍고 있었을 수도 있습니다.

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펀드매니저의 운용 계획서를 읽어보자

모든 펀드는 자산운용 보고서가 있습니다. 저도 제 펀드를 관리하는 매니저의 운용 계획서를 읽어보았습니다.

하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 운용 계획서 내용 중 일부 발췌

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펀드는 업종 선두업체들 중 높은 실적 성장이 예상되며, 적정 한 밸류에이션을 보이는 종목들에 주로 투자하고

있으며, 중장기적으로 견고한 성장이 예상되는 IT 및 소비재 업종의 종목들을 보유하고 있습니다.

펀드의 운용 전략으로 편입 종목들을 동일 비중으로 유지할 계획이며, 이를 위한 리밸런싱 주기와 관련하여 조정 압력을 고려하여 주간 또는 격주간으로 실시할 계획입니다.

또한, 보유종목들의 실적 및 경영 환경을 면밀히 모니터링하는 한편, 새로운 주도 기업의 등장 가능성에 유의하여 시장과 기업들에 대한 분석을 계속할 예정입니다.

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종목들의 비중을 줄이지 않고, 리밸런싱을 통해 적절히 잘 유지하겠다는 운용 계획입니다.

펀드를 가입하였으면, 제 펀드를 어떻게 운용해 주는지 잘 지켜보는 것도 중요합니다.

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제가 가입하여 납입하고 있는 해외펀드는 총 2개입니다.

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오늘은 그중 하나인 하나UBS글로벌4차산업1등주플러스증권자투자신탁 이 어떤 펀드 인지 간략하게 리뷰해 보았습니다.

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다음 포스팅에서는

2020. 7월에 가입한 다른 펀드는 어떤 것이고 어떠한 종목들이 포함되어 있는지 한번 소개해 드리겠습니다.

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그래서 해외펀드 계속할 건가요?

펀드를 알게 되니, 수수료가 보이고, 점점 알아가다 보니 미국 주식의 ETF에 대해 알게 되었습니다.

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현재는 ETF 종목도 4가지 정도 투자하고 있습니다(소량이지만)

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해외펀드가 어느 정도 수익이 나면(목표 20%) 전량 매도한 후 미국 ETF로 옮겨갈 예정입니다.

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미국 주식은 아직 익숙지 않아, 국내 은행에서 펀드를 가입하고자 하는 분들은 꼭 위 펀드가 아니더라도,

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최소한 가입하고자 하는 펀드가 어떠한 섹터의 펀드인지, 펀드매니저는 일을 잘 하는지?

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또 TOP10의 기업과 비중은 얼마인지, 현재 또는 앞으로의 시대가 어떻게 흘러갈 것인지,

 

정도는 알아보고 가입하는 것이 좋습니다. (투자는 최소한의 공부는 필요합니다)

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추천은 아닙니다. 모든 선택은 본인에게 그 결정권이 있습니다.