현재 가장 안전하다고 볼 수 있는 월 배당주식 TOP10 - ①

 

월 배당주식의 장점은 일관된 현금흐름을 가져갈 수 있기 때문에 안정적인 투자를 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 일반적인 배당(분기 / 연)과는 달리 월간 배당은 투자자들이 매월 더 자주 배당금을 받기 때문에 생활비에 충당하거나, 배당금을 재투자 할 수 있기때문에 복리 수익에도 도움을 줄 수 있습니다.

 

하지만 모든 월 배당주식이 안전한 것은 아닙니다. 실제로 월별 배당금을 통해 투자자를 유치하려다 결국 배당금을 과잉 배분한 사례가 많이 있습니다. 결과적으로 보면 많은 월 배당주식들은 예상치 못한 수익타격을 입었을 때 배당금을 삭감했습니다. 

 

아래의 10가지 주식들은 월배당 주식들 중 배당위험점수를 기준으로 오름차순으로 정렬되었으며, 동점일 경우 배당성향에 따라 순위를 결정, 배당성향이 가장 낮은 종목이 높은 순위를 차지하게 됩니다.

 

현재 안전한 월 배당주식 TOP10

 

월배당 주식 #10 : STAG Industrial (STAG)

• 배당위험점수 : D
• 배당수익률 : 4.5%
• 지급 비율 : 65%

STAG Industrial(이하 STAG)은 부동산 리츠 관련주 입니다. 산업용 부동산의 소유자이자 운영자인데, 단일 임차인 산업 부동산에 중점을 두고있고 미국 40개 주에걸쳐 562개의 건물을 보유하고 있습니다. 또한 STAG의 또 다른 훌륭한점은 회사가 일반적으로 기존의 임차인과 비즈니스 관계를 맺고 있기때문에 위험 프로필을 향상시키는 데 도움이 된다는 것입니다. 회사는 특정 임차인 대한 노출이 제한되어 있습니다. STAG의 가장 큰 임차인은 아마존(AMAZON : AMZ) 입니다. 연간 임대료 수익의 3%를 생성하는 가장 큰 임차인이며, 그 다음으로 큰 임차인은 연간 임대수익률 0.9%만 생성합니다. 투자자들은 STAG의 짧은 역사동안 배당금을 삭감한 적이 없다는 점을 보며, 4.5%의 배당수익률을 높게 평가할 것입니다. 실제로 STAG는 12년 연속 배당금을 늘렸습니다.

 

월배당 주식 #9 : Apple Hospitality REIT (APLE)

• 배당위험점수 : D
• 배당수익률 : 6.7%
• 지급 비율 : 57%

Apple Hospitality REIT는(이하 APLE) 37개 주 전역의 도시, 교외 및 개발도상국에 위치한 총 28,983개의 객실이 있는 220개의 호텔 포트폴리오를 소유한 33억 달러 규모의 호텔 REIT입니다. 업계 최고의 브랜드에 집중하고 있는 APLE의 포트폴리오는 94개 메리어트 호텔, 119개의 힐튼 호텔, 4개의 하얏트 호텔 및 2개의 독립 호텔로 구성되어 있습니다.

APLE은 2015년에 상장되었기 때문에 배당역사가 길지 않습니다. 2016년에 회사는 연간 배당금을 0.8달러에서 1.2달러로 50% 늘렸습니다. 그러나 그 이후 코로나19의 대유행으로 배당금을 삭감하고 연 0.2달러로 동결한 2020년까지 배당금은 같은 비율로 유지되었습니다. 2021년에는 월 배당지급에서 분기별로 배당금을 지급하였고, 현재는 매월 0.08달러의 배당금을 지급하고 있습니다.

 

월배당 주식 #8 : Superior Plus Corp (SUUIF)

• 배당 위험 점수 : D
• 배당수익률 : 6.7%
• 지급 비율 : 54%

Superior Plus Corporation(이하 SUUIF)은 상대적으로 작은 회사지만, 북미에서 가장 큰 프로판 유통업체 중 하나입니다. SUUIF는 캐나다에서 지배적인 유통업체이고 미국에서 상당한 사업을 운영하고 있으며, 프로판 도매업체이기도 합니다. SUUIF는 연간 약 38억 달러의 수익을 창출하며 캐나다 토론토에 본사를 두고있습니다.

배당수익률은 지난 10년간 주가가 상승하지 않은 점을 감안할 때 향후 슈페리어 플러스 수익률의 대부분을 차지할 것으로 보입니다. SUUIF는 현재 CAD에서 주당 $0.06 또는 연간 주당 $0.72의 배당금을 분배하고 있습니다. 실제로 이 회사는 몇 년 연속 같은 배당금을 나눠주고 있습니다. 미국 투자자들은 회사가 배당금을 캐나다 통화로 지급하는데, 이는 환율 변동에 따라 실제 받은 자본에 영향을 미칠 것이라는 점을 명심할 필요가 있습니다. 주당 0.53달러의 연간 배당금을 기준으로 할 때, 슈페리어 주식은 현재 배당 수익률이 6.7%입니다.

 

월배당 주식 #7 : Phillips Edison & Company (PECO)

• 배당 위험 점수 : D
• 배당수익률 : 3.6%
• 지급 비율 : 50%

Phillips Edison & Company(이하 PECO)는 식료품 중심의 동네 쇼핑센터에 집중하는 숙련된 운영자 입니다. 271개의 부동산 포트폴리오를 운영하는 부동산 리츠입니다. PECO는 30년의 역사를 가지고 있지만 2021년 여름에야 공개거래를 시작했습니다. 경영진이 PECO의 7%를 소유하고 있으므로 주주의 이익과 이해관계가 일치합니다.

PECO의 3.6% 수익률 월 배당금이 회사의 견고한 자질, 낮은 배당성향, 견실한 대차대조표로 인해 다소 안전하다고 생각됩니다. 구체적으로 신탁은 지급 비율이 50%이고 투자 등급 대차대조표를 가지고 있으며 S&P의 BBB- 신용 등급과 Moody's의 Baa3 등급을 받았습니다. 또한 부채 만기가 잘 되어 있으며 향후 2년 동안 중요한 부채 만기가 없습니다. 게다가 총 부채의 85%는 고정 금리를 가지고 있는데, 이는 현재 금리 상승 환경에서 가장 중요합니다.

 

월배당 주식 #6 : Whitestone REIT (WSR)

• 배당 위험 점수 : D
• 배당수익률 : 5.4%
• 지급 비율 : 50%

Whitestone(이하 WSR)은 인구 증가율이 높은 대도시 지역에서 전자상거래 저항성이 있다고 생각되는 부동산을 취득, 소유, 관리 개발 및 재개발하는 상업용 리츠입니다. 현재 총 임대가능 면적이 약 510만 평방피트인 57개 부동산을 소유하고 있습니다. 소득 및 경제성장과 같은 유리한 인구통계가 있는 지역인 미국남부에 주로 위치하고 있습니다. 신탁의 재산은 주로 피닉스와 휴스턴에 있으며 텍사스의 다른 주요도시에 대한 할당량은 적습니다.

소매 리츠로서 WSR은 2020년 코로나바이러스 대유행에서 벗어나지 못했습니다. 대유행의 가파른 경제적 영향의 결과로 Whitestone REIT는 2020년 4월 월간 배당금을 0.095달러에서 0.035달러로 63% 줄였습니다.  2013년부터 2019년까지 매년 WSR의 주당 배당금은 FFO보다 높았습니다. 코로나 기간 동안의 감소는 신중하면서도 필요했습니다. 대유이 가라앉으면서 화이트스톤의 재무 상태가 개선되어 현재 상태인 월 배당금을 0.04달러로 소폭 인상할 수 있게 되었습니다.

WSR의 배당금은 앞으로 안전해 보입니다. 2023년에 49%의 배당금 지급 비율을 유지할 것으로 예상합니다. 연간 예상 FFO는 주당 0.97달러입니다. 50% 미만의 배당금 지급 비율은 REIT의 경우 매우 이례적이며 높은 수준의 배당 안전성을 의미할 수 있습니다. 이렇게 낮은 배성향으로 향후 몇 년 동안 배당금이 현재의 낮은 기반에서 증가할 가능성이 높다고 생각합니다. 현재 주식의 수익률은 5.4%입니다.

 

 

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