피해야 할 7개의 은행 배당주

피해야 할 7개의 은행 배당주식

통상적으로 배당을 주는것에는 감사하지만, 아래에서 소개할 피해야 할 배당주보다 더 매력적인 회사에서 배당금을 찾을 수 있습니다.

오늘은 은행섹터 은행배당주 중 피해야 할 7개 은행주에 대해서 알아보겠습니다.

Source : Pixabay

1. Essa Bancorp(ESSA) : 배당수익률은 약 3.7%로 괜찮아 보입니다. 그러나 이는 최근의 주가하락이 반영된 지표이기도 합니다.
2. Pathward Financial(CASH) : Iowa와 South Dakota의 지역체인은행으로, 코로나19 팬데믹 기간동안 전국적으로 유명해 졌습니다.
3. First Financial Northwest(FFNW) : 투자자들이 은행주에 보다 신중해 지고있기때문에 이 작은 은행은 올해 주가에서 큰 손실을 보고있습니다.
4. Five Star Bancorp(FSBC) : 북부 캘리포니아는 해당지역의 테크 스타트업이 많기때문에 지역은행의 입장에서는 큰 위험이 있는곳입니다.
5. FS Bancorp(FSBW) : 이 회사는 최근 Columbia state Bank 로부터 워싱턴과 오레곤에 있는 7개의 지점을 매수했습니다.
6. Greene County Bancorp(GCBC) : 주목할만한 가치가 있는 은행이지만 현재로서는 피해야 합니다.
7. First nortthwest bancorp(FNWB) : 주식은 주당 7센트의 작은 배당금을 지급하고 있습니다. 매년 주당 1페니씩 증가하는 경향이 있습니다.

 

배당주를 보유함으로써 나오는 배당금은 훌륭합니다. 주식보유에 대한 일종의 보상으로 투자자에게 분기별(또는 월별) 지급됩니다. 은퇴한 투자자들은 추가 소득이 생기기 때문에 배당주를 좋아합니다.

반대로 젊은 투자자들의 경우에는 지급되는 배당금을 재투자하여 본인의 투자를 더욱 빠르게 성장시킬 수 있습니다.

 

지역은행들은 특히 요즘 SVB파이낸셜 그룹의 실리콘밸리 은행과 시그니처 은행의 실패로 힘든시기를 겪고있습니다.

지역은행들은 더 많은 무보험 예금을 보유하는 경향이 있고, 더 큰 은행들과 같은 규칙과 감독을 가지고 있습니다. 결론은 배당금 지급은 감사하지만 우리는 이러한 좋지않은 은행주 보다 더 매력적인 회사에서 배당금을 찾아볼 수 있습니다.

 

티커	회사명	주가
ESSA	Essa Bancorp	$15.77
CASH	Pathward Financial	$41.70
FFNW	First Financial Northwest	$11.99
FSBC	Five Star Bancorp	$19.50
FSBW	FS Bancorp	$29.31
GCBC	Greene County Bancorp	$21.18
FNWB	First Northwest Bancorp	$12.33

 

Essa bancorp (티커 : ESSA)

Essa Bancorp(나스닥:ESSA)는 주로 앨런타운, 스크랜턴/윌크스-바레, 포코노 등 동부지역에 21개의 지점을 운영하는 펜실베니아 기반의 지역은행 입니다. 작년말 기준 회사는 18억 6천달러의 자산을 보유하고 있습니다.

ESSA는 올해들어 지금까지 평균보다 높은 거래량으로 인해 24% 큰폭으로 하락하였습니다. 지역은행에 대한 투자자들의 두려움이 큰 타격을 주고있습니다.

하지만 배당금이 위험을 감수할 가치가 있을까요? 배당수익률은 약 3.7%로 괜찮아 보입니다. 하지만 그것도 최근의 주가하락을 반영하였다는것을 잊으시면 안됩니다.

지금 당장 ESSA를 가치있게 보기엔 은행권의 변동성과 위험이 너무 큽니다. ESSA 주식은 포트폴리오 등급에서 "C" 등급을 받았습니다.

 

Pathward Financial (티커 : CASH)

사우스다코타주 수 폴스에 본사를 둔 Pathward Financial(나스닥:CASH)은 아이오와주와 사우스다코타주에 위치한 지역은행체인으로, 코로나19 대유행 기간동안 전국적인 명성을 얻었습니다.

당시에 메타뱅크로 알려진 미국정부는 코로나19 바이러스 경기부양 지불의 두번째 물결의 일환으로 미국인들에게 600달러짜리 직불카드를 배포하기로 회사와 계약했습니다. 작년에 Pathward Financial로 브랜드를 변경하였지만, 주가에 아무런 도움이 되지 못했습니다.

CASH는 최근 3개월 동안 7%이상 하락한것을 포함하여 2021년 고점대비 32%나 하락하였습니다. Piper Sandler는 최근 회사의 목표주가를 63달러에서 59달러로 낮췄습니다.

배당금은 0.5% 미만으로 미미한 수준이며 CASH는 포트폴리오 등급에서 "C"등급을 받았습니다.

 

First Financial Northwest (티커 : FFNW)

First Financial Northwest(나스닥:FFNW)는 워싱턴주 렌튼에 본사를 둔 지역은행으로 시애틀과 퓨젯 사운드 지역에 15개 지점을 두고있습니다. FFNW는 개인, 비즈니스 및 투자은행 상품을 제공합니다.

이 작은 은행은 투자자들이 지방은행들에 더 신중하게 접근함에 따라 올해 주가에서 상당한 손실을 보고있습니다. FFNW주식은 2023년에 21%하락했고, 지난 12개월동안 28% 하락하였습니다.

시가총액이 1억달러에 불과한 FFNW는 매우 적은 숫자를 다루고있습니다. 1분기의 분기별 수익은 320만달러 또는 주당35센트로 이전 분기의 390만 달러 및 EPS 43센트와 비교됩니다. FFNW는 4.5%의 배당수익률을 제공하는데 이는 매력적으로 보입니다. 그러나 지역은행으로 FFNW가 좋은선택이라고 확신하기에는 너무나 많은 불확실성이 있습니다. FFNW는 포트폴리오 등급에서 "D"등급을 받았습니다.

 

Five Star Bancorp (티커 : FSBC)

Five Star Bancorp(나스닥:FSBC)는 캘리포니아 북부에 본사를 둔 지역은행입니다. 북부캘리포니아는 지역 은행이 되기에는 위험한 곳입니다. 왜냐하면 이 지역은 기술스타트업이 많기 때문입니다.

기술주식은 어려운 한해를 보냈고 실리콘밸리 은행의 무보험 예금이 그 기관의 실패를 이끌었습니다. 따라서 올해 초 실리콘밸리와 시그니처 뉴스가 시장을 뒤흔들면서 FSBC 주가가 큰 폭으로 하락한것은 놀라운 일이 아닙니다. Five Star Bancorp 주식은 올해까지 현재 28% 하락했습니다.

7개의 지점과 대출생산 사무소만 있는 파이브 스타는 지역 은행주식을 걱정한다면 위험한 것으로 간주될 수 있습니다. 4월25일로 예정된 다음 수익보고서에 대한 회사의 지침이 그것을 말해줄 것입니다.

3%의 배당수익률을 자랑하는 반면 FSBC 주식은 포트폴리오 등급에서 "D"등급을 받았습니다.

 

FS Bancorp (티커 : FSBW)

FS Bancorp(나스닥:FSBW)도 워싱턴 주에서 사업을 하고있으며, 27개 지점이 1st Security Bank라는 이름으로 있고, 총 자산은 260만 달러입니다. 그리고 성장하고 있습니다. FSBW는 올해 초 컬럼비아 주립은행으로부터 워싱턴과 오리건에 있는 7개 지점을 매입했습니다.

불행하게도 투자자들에게 그러한 성장은 다른 지역은행 주식들처럼 침체된 주가로 전환되지 않았습니다. FSBW는 올해 12%이상 하락했으며 최고치보다 약 20% 하락했습니다.

3,140만 달러의 4분기 수익은 1년전보다 전년 동기대비 소폭 감소했습니다. 밝은점은 배당수익률이 3.4%라는 점이지만, FSBW주식에 대해 포트폴리오 등급을"C"등급 이상 부여하기에는 충분하지 않습니다.

 

Greene County Bancorp (티커 : GCBC)

Greene County Bancorp(나스닥:GCBC)는 뉴욕 북부지역의 고객을 가지고 있습니다. 17개 사무실을 보유하고있는 이 회사는 최근 주가가 1년만에 38%나 뛰자 지난 2월 인가받은 2:1주식 분할을 완료했습니다. 하지만 그 이후로 그결정은 GCBC 주주들의 투쟁이었습니다. 주식분할이 발표된 이후로 주식이 25% 하락했습니다.

GCBC주식은 괜찮아보입니다. 회사의 2023회계연도 상반기(2022년 12월 31일 종료)에 1620만 달러의 기록적인 수입을 보고했습니다. 배당수익률은 1.3%로 미미합니다.

GCBC는 지켜볼 가치가있는 지역은행 주식이지만, 적어도 지역은행 주식에 대한 정서가 바뀔때까지는 지금 피해야 합니다. 현재 포트폴리오 등급에서"C"등급을 받고 있습니다.

 

First Northwest Bancorp (티커 : FNWB)

First Northwest Bancorp(나스닥:FNWB)는 워싱턴주 Port Angeles에 본사를 두고있으며, 워싱턴주에 12개 지점과 4개 지점을 두고 있습니다. 이 회사는 시가총액이 1억 1천만 달러로 FFNW보다 약간 더 큽니다.

FNWB는 물리적인 지점 외에도 핀테크 기업과 제휴하여 BaaS(Banking as a Service) 및 마켓플레이스 대출 기회와 제휴함으로써 디지털 결제 공간으로 확장하기 위해 노력하고 있습니다. 하지만 올해 FNWB 주식은 보유하기에 고통스러웠습니다. 이 주식은 지역 은행공간의 약세로 인해 작년에 43%, 2023년에는 거의 20% 하락했습니다.

FNWB주식은 주당 7센트의 소액 배당금을 지급합니다. 그것은 매년 1주당 1페니씩 증가하고 있습니다. 하지만 주가가 하락했기 때문에, 여전히 주주들은 2%이상의 수익률을 얻고 있습니다 

FNWB주식은 포트폴리오 등급에서"D"등급을 받고있습니다.

 

Source : 7 Dividend Stocks to Avoid in the Banking Sector (By Louis Navellier and the InvestorPlace Research Staff)